建行临沂分行市北支行堵截银行卡买卖案件

　　鲁网1月27日讯 近日，一位中老年客户来到建行临沂分行市北支行取号办理业务，大堂经理询问得知该客户想要办理一张银行卡，于是将客户引导至智慧柜员机。

　　大堂经理询问客户开户的用途、工作单位、手机号码是否为本人使用等情况，该客户回答的过程中神色自然、应对自如，还说打算在网点存大额养老资金。然而在开户的过程中，大堂经理发现该客户身份证显示其为外省人，同时客户要求开通手机银行和网银盾等功能，这立即引起大堂经理的警觉，遂暂停业务办理。

　　经过了解，该客户已经59岁，文化程度较低，从外省农村来此地务工，对于网银盾和手机银行的概念完全不了解，其年龄与身份也完全没有办理两项功能的需求。客户在开户遭到拒绝之后神色开始慌张，但是态度依旧强硬，多次要求无果后，开始大声叫喊，严重影响到了网点的正常经营。

　　基于其事件的复杂性，客户经理立即邀请客户到办公室，安抚其激动的情绪，然后向客户通俗详细说明反洗钱法实施后的账户管理办法，若存在出租、出售银行卡情况可能存在的法律后果。经过耐心的沟通，客户经理了解到，原来该客户同乡的工友想以300元的价格租借他的银行卡存点私房钱用，还提前让该客户熟悉银行工作人员开户业务的询问内容，并强调出现任何问题与其无关。

　　根据上述信息，工作人员基本断定这是一起涉嫌租借、买卖银行卡的事件，告知客户应果断拒绝工友的要求并建议作报警处理。事后，网点工作人员将此事整理后在内部进行通报，时刻提高警觉性。（通讯员 黄茂盛）