建行临沂分行新城支行：多措并举 加强企业账户管理

　　鲁网12月2日讯 为了加强单位结算账户管理，切实提升企业账户管理质量，严控涉案企业银行账户风险发生。建行临沂临沂分行新城支行以合规操作为准则，认真抓好账户基础管理工作。

　　严格强化核查制度。该行合理运用网络核查系统、国家企业信用信息公示系统、内部外数慧查、企查查等系统，加大对客户开户资料的真实性、完整性和合法性的审查，积极做好反洗钱、客户身份识别、大额及可疑交易数据排查工作，杜绝客户利用银行结算账户进行违法犯罪。

　　严格落实客户尽职调查。对新开企业单位结算账户一律实地上门尽职调查，加强账户实名制管理，做好企业法定代表人或单位负责人开户意愿核实；对法定代表人或单位负责人为异地或乡镇人员、老年人群，且对经营情况不了解、短时间内注册多家企业、开户即申请调高网银支付额度等高风险及异常情形，采取延长开户审查期限、降低网银支付额度、突击强化尽职调查和回访等措施，严防账户风险。

　　定期开展企业账户清理工作。通过电话回访、风险监控、银企对账、年检等多种方式，加强账户存续期管理。加强营业执照注吊销专项清理工作，对前期已管控或账户状态为长期不动户且无法联系客户的账户进行彻底清理。在做好账户信息维护、清理的同时，做好客户二次营销工作，提高账户质量。

　　强化银企对账管理。严格落实对账方式、对账频率、对账范围等管理要求，尤其做好未达账项、高风险账户、重点关注类账户的对账管理，及时采取加强型尽职调查、上门核实、账户交易监测分析等措施进行核实，对确属异常账户的采取风险管控措施，包括但不限于暂停账户非柜面业务、对账户采取只收不付或不收不付、撤销账户等管控措施。（通讯员 于明全）