建行临沂新城支行五项措施做好开户风险防范

　　鲁网3月31日讯  为进一步提升员工对新开账户资料审核能力，切实把风险防范措施落实到位，建行临沂新城支行制定风险防控措施。

　　加强员工业务培训，营运主管加强监督指导。该支行邀请反诈中心民警进行反诈专题培训，员工对反诈中心下发的明白纸“吃透弄熟”，在开户时严格执行，熟练应用。营运主管认真督导，对疑难问题及时予以应急处理。

　　认真开展询问审核，一方面，逐条落实开户“19问”，对于手机号、单位、开户目的等关键信息着重审核；对开户法律风险进行告知，并多次予以提醒；另一方面，严格执行次日电话回访、一周回访两次制度要求，严防开户风险发生。

　　严控电子渠道签约。对异地户籍人员，慎重开通网银和手机银行，严格执行“谁开通，谁审核，谁负责”原则，切实将责任落实到位，并安排专人对当日新开异地账户逐日回放监控，重新审核把关。

　　对当日新开户开通电子渠道的，做到限额管控，根据人行规定，严格落实客户身份核实和账户风险等级匹配相关要求，在一定期限内限制当天的交易额或者交易笔数。严禁不审核、不设限即为客户开通限额。

　　全员提升防控警惕性。该支行网点人员实行岗位联动，相互配合，相互提醒，共同提升防范意识，切实做好对新开账户的风险识别，严格防范金融风险。（通讯员 于明全）