建设银行临沭支行：三措并举加强对公账户管理

　　鲁网1月17日讯 为积极开展涉赌涉诈对公账户排查工作，建设银行临沭支行按照“了解你的客户”的原则，对签约客户从真实性、完整性、合规性等方面进行全面检验，筑牢金融安全防线。

　　重检存量对公账户，开展对公账户“回头看”，对2018年以来新开立的对公结算账户，电话回访法人或单位负责人，通过国家企业信用公示信息系统查询是否存在涉案情况等，发现异常情形及时采取处置措施；对异地注册或异地经营、以及注册地和经营地都在异地的开户企业进行逐户再核实，发现存在异常特征的可疑结算账户，及时进行相应的管控措施。

　　对照监管要求抓落实，加强对公新开账户的管理。开户前由客户经理上门核实注册的经营场所和经营范围，并通过国家企业信用公示信息系统查询是否存在异常经营情况，以及是否纳入严重违法失信名单；对开户单位的纳税信息、登记信息、手机号码进行联网核查，确保开户信息真实有效。开户时加强企业网银转账限额管理，以注册资金和实收资本作为参考依据来设置网上银行交易笔数和交易金额；开户后定期对新开账户进行电话回访，发现可疑再次上门核实和进行账户后续管控处理。

　　提高思想防范意识，大力开展宣传警示教育工作。以营业网点为宣传阵地，对进入网点的客户发放金融知识宣传折页，对开户单位发放风险提示告知书，开展内容丰富、形式多样、富有实效的客户沙龙活动，向公众普及防范电信网络诈骗、防范支付风险、保护个人敏感信息等相关知识，有效提高客户的风险防范意识。（通讯员 赵丽阳）