邮储银行临沂市分行成功拦截一起疑似非法集资诈骗

　　6月28日，临沂市分行莒南县支行陈鸿良营业大厅巡视接待中，发现男子宋某带领两名中老年妇女办理手机银行对公转账业务。经询问客户本人得知，宋某向客户推荐高收益、无风险的基金产品，但客户本人不知晓基金产品及转账公司名称等关键投资信息。

　　出于风险敏感性，银行要求宋某出示证件及投资产品相关资料信息，宋某神情紧张，无法提供，无法回答。因存在非法集资诈骗嫌疑风险，银行工作人员详细向客户本人普及非法集资和金融诈骗等知识，并进行充分的投资风险提示。期间宋某借故离开。

　　在近20分钟的解释和介绍后，客户本人意识到自己可能遇到非法集资诈骗，转而咨询、购买了20万银行理财产品，并对银行及工作人员表示感谢。

　　随后，银行工作人员在营业大厅内据实说事，临时组织一次厅堂“金融知识万里行”培训，向客户宣讲集资诈骗、疫情诈骗、反洗钱等金融知识，切实提高客户投资理财意识、风险防范意识、反洗钱意识、非法集资识别意识，金融诈骗报警举报意识，避免盲目投资和冲动交易，守住“钱袋子”。（本网记者）